الجهود الأمريكية لوقف غسيل الأموال العراقي تثير تهريبا ضخما للدولار عبر الحدود

أدت الضغوط التي فرضها مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي على البنك المركزي العراقي للحد من الفساد والتدفقات غير المشروعة للدولار إلى شل الأسواق العراقية وشجعت على نطاق واسع تهريب الدولار عبر الحدود.

من خلال وضع قيود جديدة على مزاد الدولار العراقي، الذي تستخدمه بغداد لتحويل الدولارات الأمريكية التي تلقتها لمبيعات النفط، ألقى بنك الاحتياطي الفيدرالي بالعراق في واحدة من أكبر الأزمات المالية التي واجهها منذ عام 2003.

وبسبب عجزها عن تحويل دولارات النفط إلى دنانير بالسهولة التي كانت تفعلها من قبل، تكافح الحكومة العراقية لدفع التزاماتها، بما في ذلك رواتب الملايين من الموظفين العموميين والمعاشات التقاعدية والدعم الاجتماعي.

يوم الاثنين ، استقال محافظ البنك المركزي ، مصطفى غالب ، “بسبب عدم قدرته على مواجهة الأزمة” ، حسبما قال مستشار رئيس الوزراء محمد شياع السوداني لموقع Middle East Eye.

اتخذت الحكومة العراقية عدة خطوات عاجلة لمواجهة الأزمة. وفتحت المزيد من مكاتب صرف العملات الرسمية، وأطلقت خطة لتشجيع صغار التجار والمستثمرين على استخدام مزاد الدولار، وعلقت الضرائب على سلع معينة، وقدمت الإعانات، من بين تدابير أخرى. ومع ذلك ، لا تزال مبيعات مزاد الدولار أقل بكثير من المتوسط.

وأظهرت البيانات العامة لمزاد العملات الأجنبية، التي استعرضها موقع “ميدل إيست آي”، أن المبيعات لشهر يناير لم تتجاوز 131 مليون دولار يوميا في المتوسط، مقارنة ب 227 مليون دولار في أكتوبر.

ونتيجة لذلك، فإن أسعار صرف الدولار في السوق السوداء آخذة في الارتفاع.

وبلغ سعر صرف الدولار في سوق بغداد السوداء، الخميس، 1 دينارا لكل دولار، مقارنة مع 740 دينارا في تشرين الأول الماضي.

وكان لهذا التقلب آثار غير مباشرة في أسواق الجملة وانعكس بقوة على أسعار السلع الاستهلاكية. تضاعفت أسعار بعض المواد الغذائية ، مثل السكر وزيت الطهي.

إرسال الدولارات عبر البر
تم فرض إجراءات التدقيق الجديدة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي ، والتي تضع مزيدا من التدقيق على مصدر الأموال الأجنبية المستخدمة لشراء الدولار في مزاد الدولار ، في نوفمبر.

وقال مسؤولون عراقيون ومصرفيون وأصحاب شركات الصرافة والوساطة المالية لموقع “ميدل إيست آي” إن الإجراءات أدت إلى إحجام التجار وأصحاب رؤوس الأموال عن المشاركة في المزاد لتجنب الكشف عن هوياتهم والغرض من التحويلات المالية وهوية المستفيد النهائي وغيرها من المعلومات الحساسة.

وبدلا من ذلك، لجأوا إلى السوق السوداء وغيرها من الطرق غير الرسمية للحصول على الدولار، مما أثار ارتفاعا كبيرا في تهريب الدولارات إلى خارج العراق عن طريق البر، وحافظوا على أسعار صرف مرتفعة.

وقال عضو في رابطة المصارف الخاصة العراقية لموقع “ميدل إيست آي” إنه في السابق، كانت البنوك الخاصة تتعامل مع كل التفاصيل للعملاء الرئيسيين الذين يريدون استبدال الدينار في مزاد الدولار.

وقال المصرفي “كبار العملاء لا يريدون الكشف عن أي معلومات تتعلق بمصادر أموالهم أو هوياتهم لأسباب أمنية أو مالية، والبعض لا يريد إضاعة الوقت في الإجراءات الورقية الروتينية”.

وأضافوا أن “هذه الآلية لم تعد متوفرة الآن، وبالتالي هناك اعتماد كبير على السوق السوداء لتأمين الدولارات وتحويلها عبر وسائل إعلام غير رسمية”.

مهرب دولار

“الأرباح التي نحققها الآن مقابل توفير الدولارات المطلوبة للتجار وأصحاب رؤوس الأموال سواء في دبي أو تركيا تضاعفت عشرات المرات”

“لن تستغرق العملية أكثر من 10 دقائق ، وستجد أموالك بالدولار في بلد مجاور ، طالما أنك على استعداد لدفع فرق سعر الصرف.”

وقال مستشاران للسوداني لموقع “ميدل إيست آي” إن المعلومات الاستخباراتية تشير إلى أن عمليات تهريب الدولار قد نمت مؤخرا عن طريق البر عبر إقليم كردستان شبه المستقل في شمال العراق، ومن هناك إلى تركيا أو دبي.

وردا على ذلك، أقامت الحكومة العراقية عدة نقاط تفتيش جديدة مجهزة بأجهزة السونار على طول الطريق من بغداد إلى كردستان.

وفي الوقت نفسه، أطلقت قوات الأمن حملة لمطاردة الصرافين والسماسرة الذين يشترون ويبيعون الدولار في السوق السوداء.

وقالت مصادر أمنية إن العديد منهم اعتقلوا بالفعل خلال الأيام القليلة الماضية.

وقد أثار ذلك فزع مكاتب الصرافة التي تتلقى حصة يومية ثابتة من مزاد الدولار. وقد توقف معظمهم تماما تقريبا عن بيع الدولار إلا لعملاء معروفين، خوفا من الاعتقال.

وبالمثل، تم حذف مجموعات WhatsApp و Viber التي تم استخدامها لطلب الدولارات من البنوك الخاصة والوسطاء خوفا من إمكانية اختراقها أو اختراقها، وفقا لما ذكرته مصادر أمنية ومالية لموقع Middle East Eye.

وعلى الرغم من ذلك، يتم تهريب ما لا يقل عن 70 مليون دولار يوميا إلى خارج العراق عبر المنطقة الكردية، كما قال مصرفيون ومسؤولون عراقيون لموقع “ميدل إيست آي”.

قال أحد أصحاب شركة صرافة متورطة في تهريب الدولار إن شركته نمت فقط: “بصراحة، كل هذه المضايقات من قبل الأجهزة الأمنية فاقمت من حدة الأزمة وأحيت عملنا”.

وأضافوا أن “الأرباح التي نحققها الآن مقابل توفير الدولارات المطلوبة للتجار وأصحاب رؤوس الأموال، سواء في دبي أو تركيا، تضاعفت عشرات المرات خلال الأسابيع القليلة الماضية”.

“نحن لا نطرح أي أسئلة ولا يريد التاجر أو العميل الإجابة على أي أسئلة تتعلق به أو بأمواله ، ولهذا السبب يلجأون إلينا. كل ما عليهم فعله هو إجراء مكالمة هاتفية وإرسال أموالهم العراقية إلينا عاجلا أم آجلا، وهذا كل شيء”.

استبدال المزاد
يعتمد الاقتصاد العراقي بشكل كبير على مبيعات النفط المودعة لدى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي منذ عام 2004. ولاستخراج أمواله وتحويلها إلى دينار، يطلب البنك المركزي العراقي دولارات من بنك الاحتياطي الفيدرالي، الذي يبيعه بعد ذلك إلى المصارف الخاصة وعدد قليل من المؤسسات المالية الأخرى، مثل الصرافات، عبر مزاد الدولار اليومي.

ومع ذلك، سئمت واشنطن من استخدام مزاد الدولار لغسل الأموال وتغذية الدولارات إلى أماكن مثل سوريا وإيران، التي تخضع لعقوبات أمريكية شرسة.

وبدت فضيحة حديثة تعرف باسم “سرقة القرن”، عندما تم استخراج 2.5 مليار دولار بشكل غير مشروع من حساب مصرفي حكومي عراقي وغسلها من خلال البنوك الخاصة، بمثابة القشة التي قصمت ظهر البعير، ودفعت بنك الاحتياطي الفيدرالي إلى جلب شيكات جديدة على التحويلات المالية المستخدمة في المزاد. وردا على ذلك، توقفت جميع البنوك الخاصة البالغ عددها 72 بنكا باستثناء عدد قليل من البنوك الخاصة عن استخدام المزاد.

لاستبدال هذا المصدر من الدولارات ، بدأ الناس في الاعتماد على السماسرة والمصرفيين الذين يمكنهم الحصول عليها من خلال وسائل أكثر غير مشروعة.

ووفقا لبيانات البنك المركزي العراقي التي استعرضها موقع “ميدل إيست آي”، هناك 1 شركة وساطة مالية ومصرفية مرخصة. ومن بين هؤلاء، حصل 094 على تصنيف مصرفي من A، و 249 على تصنيف B.

ولهذه الشركات الحق في المشاركة في مزاد الدولار، مع تخصيص الأموال التي تؤمنها ظاهريا للسلع المستوردة والطلبات المحلية. يتم تحديد حصتهم الأسبوعية بالدولار على التصنيف المصرفي لكل شركة.

يمكن للشركة المصنفة “أ” الحصول على 1,800,000 دولار في الأسبوع ، في حين أن الشركة المصنفة “ب” تحصل على 750,000 ألف دولار ، حسبما قال مصرفيون لموقع ميدل إيست آي.

يشتري السماسرة الآن الدولارات من شركات الصرافة هذه وينقلونها برا إلى كردستان.

تقوم مجموعة من المسؤولين والسياسيين المحليين المؤثرين بإخراج هذه الدولارات عبر معبر إبراهيم الخليل الحدودي إلى تركيا، حسبما قال ثلاثة من أصحاب شركات الصرافة والوساطة المالية ومسؤولون عراقيون لموقع “ميدل إيست آي”.

وقال أصحاب شركات الصرافة إن السلطات التركية تتقاضى 5 دولارات مقابل كل 10 آلاف دولار يتم أخذها كرسوم جمركية. وتودع الأموال المهربة في حسابات خاصة في البنوك التركية، ويجد بعضها طريقه إلى حسابات مصرفية خاصة في دبي.

“يوافق العميل على المبلغ المطلوب في بغداد ويرسل لنا المبلغ المعادل بالعملة العراقية ، حتى يتمكن من الحصول على أمواله بالدولار في تركيا أو دبي” ، قال صاحب شركة صرافة مشاركة في العملية لموقع Middle East Eye.

“كل ما أحتاجه هو إجراء مكالمة هاتفية مع شخص في دبي أو تركيا، حتى يتمكن من تسليم الأموال نقدا إلى شخص يسميه العميل أو تحويلها إلى البلد التالي حسب طلب العميل”.

تهريب الدولارات أم غسل الدينار؟
وقال أصحاب شركات الصرافة والوساطة المالية لموقع “ميدل إيست آي” إن تكلفة تحويل الأموال إلى الخارج زادت بمقدار مرة ونصف خلال الأسبوع الماضي، حيث أصبحت العملية “أكثر صعوبة وأكثر تكلفة”.

وقالت مصادر إن الرسوم التي يتقاضاها السماسرة الذين يحصلون على أموال من العراق لا تزيد عن 15 دولار لكل مليون دولار.

لكن وفقا لثلاثة من مالكي شركات الصرافة والوساطة المالية واثنين من المصرفيين، فإن تبادل 184 مليون دولار يكلف 000 ألف دولار في صفقة لإخراج هذه الأموال من العراق، وهو أكثر بكثير من السعر المحلي.

في الواقع ، قبل أن تأتي تدابير التدقيق من قبل بنك الاحتياطي الفيدرالي ، كانت بعض شركات الصرافة تتقاضى 80 دولارا فقط لكل 10 دولار يتم تحويلها إلى الخارج ، وفي بعض الأحيان تقدم الخدمة مجانا للعملاء الكرام.

ومع هذه الأنواع من النفقات العامة الجديدة، يشير التقرير إلى أن الأشخاص الذين يحاولون الحصول على الدولارات من العراق هم إما بلدان مجاورة تعاني من مشاكل السيولة أو أشخاص يحتاجون إلى غسل أموالهم.

مسؤول مالي أول

“أنت لا ترى اللاعبين الحقيقيين هنا. معظم الذين يديرون شركات الصرافة بالدولار هم أدوات

“أنت لا ترى اللاعبين الحقيقيين هنا. معظم أولئك الذين يديرون شركات الصرافة بالدولار هم أدوات. إنها ليست أكثر من بطاقات جاهزة للحرق كلما دعت الحاجة إليها” ، قال مسؤول مالي عراقي كبير لموقع Middle East Eye.

“العملية ، في الواقع ، هي مزيج من غسل الدينار وتهريب الدولار. وتخدم كلتا العمليتين بعضهما البعض ويشارك فيها العديد من اللاعبين المحليين والإقليميين والدوليين”.

فالفساد والأنشطة الإجرامية، مثل تهريب النفط والمخدرات، تترك الأموال المعرضة للخطر في جميع أنحاء العراق.

وقال المسؤول إن “أصحاب هذه الأموال إما مساهمون في بنوك خاصة، أو أنشأوا بنكافا خاصة، أو أنهم يرعون ويحمون البنوك الخاصة للقيام بغسل هذه الأموال”.

“لم يتم العثور على طريقة أفضل لغسل هذه الأموال من خلال مزاد العملات الأجنبية.”

“يجب على الجميع مشاركة الألم”
أظهرت التقارير السنوية لمكتب غسل الأموال وتمويل الإرهاب التابع للبنك المركزي للأعوام 2019 و 2020 و 2021 أن التحويلات المالية الدولية والمحلية كانت من بين “الأدوات الأكثر استخداما” لغسل الأموال.

في عام 2021 ، شكلت التحويلات الخارجية 81 في المائة من المعاملات المشبوهة التي سجلها مكتب غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، حسبما تظهر التقارير.

الأرباح الحقيقية المحققة من عمليات تهريب الدولار هذه ليست تلك التي حققها السماسرة، كما قال مسؤولون ومصرفيون لموقع “ميدل إيست آي”. وقالوا إنه يتم الاتفاق على رسم بنسبة 20 في المئة لإخراج الدولارات من العراق، والمستفيدون هم هذه الأرقام المرتبطة بالمصارف الخاصة.

وقال المسؤول المالي إنه قبل دخول إجراءات التدقيق الجديدة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي ، تم تهريب معظم الأموال من خلال مزاد العملة الأجنبية.

وقال المسؤول إن البنوك الخاصة وشركات الصرافة وشركات الوساطة المالية تشارك في مزاد الدولار باسم عملاء غامضين منذ سنوات ، وتقدم فواتير ووثائق استيراد مزورة.

وأضاف أن “المضحك أن عمليتي غسل الدينار وتهريب الدولار متشابكتان في العراق، ومن يعمل في هذه العملية يعمل في الأخرى حتى يكمل كل منهما الآخر”، مضيفا أن جهود تضييق الخناق عليهما ستستغرق سنوات.

وحذر من أنه «يجب على الجميع مشاركة الألم لفترة من الوقت لاحتواء هذا الكابوس».

واضاف ان “استمرار الوضع على ما هو عليه الان يعني انهيار الاقتصاد العراقي قريبا، وعدم قدرة الحكومة على تأمين الرواتب الشهرية وتمويل المشاريع التشغيلية، لذلك علينا ان نجد طريقنا للخروج من هذه الازمة”.

المصدر / middleeasteye